ＮＩＳＡ口座変更の注意点

皆さまはNISA口座をお持ちでしょうか？

・利益が一生涯非課税（無期限化）になったり

・生涯非課税枠が 1,800万円（成長投資枠は1,200万円まで）になったり

・年間投資枠が最大360万円に拡大されたり

なにかとメリットの多いNISAですが、

・選択できる投資信託やETFがない

・手数料が高い

・付与ポイントが少ない

・積立てにクレジットカードが使えない

・WEB(アプリ)が使いにくい

などの理由で、いまのNISA口座を別の金融機関に変更したいと思われている方も多いのではないでしょうか？

一度始めたNISA口座を別の金融機関に変更すること自体は難しくありませんが、いくつかの注意点があります。

まず、NISAの１年は１月１日～１２月３１日ですが、

・１年の途中で金融機関は変更できません

・変更の届出は、変更希望の年の前年１０月１日～その年の９月３０日までです

・その年に一度でも買い付けをおこなっていた場合、その年は変更できません

　（１月１日に買付け…枠の消費をしていた場合、１２月３１日までは変更できません）

・変更前口座にある商品を変更後の口座へ移すことはできません（複数口座管理）

　※売却は可能です

・金融機関を変えても投資枠（非課税枠）は前の金融機関のものと通算されます

・つみたて投資枠と成長投資枠を別々の金融機関にはできません

とくに、その年に一度でも非課税枠を消費（商品を購入）していた場合、翌年の１月まで口座変更ができないことは注意が必要です。

積立て設定をしている場合などは、まず積立てを止めることから始めましょう！